香港近期开始对境外身份开户的人员做风险控制,收紧可能是趋势。
其次是开户人数过多。开户人越多,问题越多,风险越容易暴露,加上很多朋友开户后账户没有资金成为空户,一方面加大银行的维护成本,另一方面银行需要获得更有价值的客户。所以加大开户审核,也是很多银行常规做法。
也就是说,开的人多了,就成了卖方市场,银行自然会挑对自己有价值的客户。
所以,我们建议,能早开的尽早开,不要等到全面收紧才想到去开。
2、已经开户的要维护好账户,切勿被冻结封账户
今年很多买港险的朋友因为操作不慎,银行账户被封,带来很多不必要的麻烦。常见容易被封的情况如下:
1、短时间频繁交易
今年各大银行执行的尤其严格,比如中银香港、招商永隆等,很多朋友刚刚开立新账户,就内频繁交易,且账户未留足够的资金,大概率会被关停。
2、交易金额过大
比如中银香港账户,3个月内转账超过100万,会自动触发系统警报,如排查后有异常很快会被关停账户。
3、转账到一些敏感的国家
如柬埔寨、伊朗、俄罗斯、朝鲜等,很容易成为被关停的理由。
4、长期不用
很多买了港险的朋友只用了交保费,一年都不动的银行账户很可能会被冻结。